严惩！宜宾两家银行存在多项违法行为，被领百万级罚单

2020年3月2日，从中国人民银行官网了解到消息称，人民银行宜宾市中心支行对四川筠连农商银行作出行政处罚。

因虚报瞒报资料等违法行为，宜宾市商业银行、四川筠连农村商业银行受到处罚。

其中，四川筠连农村商业银行被处以罚款122万元。

这也是年内人民银行向四川金融机构开出的首个“百万级”罚单。

四川筠连农村商业银行收“百万级”罚单

根据罚单信息，四川筠连农村商业银行存在的违法行为包括提供虚假的或隐瞒重要事实的会计财务报告、报表和统计报表，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告，未

按规定开展可疑交易甄别分析报告，未按规定备案个人银行结算账户。

人民银行宜宾市中心支行对四川筠连农村商业银行处以罚款122万元。

同时处1名个人罚款3万元、1名个人罚款2万元、4名个人各罚款1万元。

四川筠连农村商业银行于2013年8月获批开业，注册资本为人民币5220.93万元。

同期获开业批复的还有筠连支行等21家分支机构。经过多次变更，截至2017年7月，该行注册资本增至2.05亿元。

同日收到罚单的，还有宜宾市商业银行。

因虚报瞒报统计资料，宜宾市商业银行被处以罚款3万元。

资料显示，四川筠连农商银行前身为筠连县农村信用合作联社，成立于2007年7月。

此次“百万级”罚单，也是时隔两年后，四川筠连农村商业银行再度受到的监管处罚。

2018年1月，因授信实施后监测管控不力，导致贷款被挪用并造成损失，严重违反审慎经营规则，四川筠连农村商业银行被宜宾银保监分局处以罚款30万元。

舒代均承担直接领导责任，被处以警告并罚款6万元。

从处罚事由来看，农村金融机构违规主要包括信贷业务违规、内部控制缺失、员工行为不符合相关规定等三方面。

银保监会指出，增强地方中小银行金融服务能力。城市商业银行要建立审慎经营文化，合理确定经营半径，服务地方经济、小微企业和城乡居民。

农村中小银行要坚持支农支小市场定位，增强县域服务功能，支持乡村振兴战略，助力打赢精准脱贫攻坚战。